Manager en gestion de patrimoine financier (MS)

RNCP34584BC01Réaliser un bilan patrimonial et proposer des solutions (placements financiers et immobiliers, solutions juridiques et fiscales) adaptées aux besoins du client

• Rechercher et synthétiser les informations relatives à la situation patrimoniale du client Identifier ses besoins patrimoniaux et ses priorités Analyser les informations pour évaluer et expertiser le patrimoine (étude patrimoniale) Etablir une proposition d’ingénierie patrimoniale en tenant compte des règles et des informations juridiques et fiscales en vigueur Proposer des solutions assurance (vie, retraite, décès, prévoyance individuelle ou collective) Rédiger des projets d’investissements adaptés chaque type de clients Présenter le bilan et les préconisations au client Orienter le client, le cas échéant, vers un (des) spécialiste(s) (notaire, avocat..) Maîtriser les particularités/spécificités produits bancaires et de leur rentabilité Maîtriser et appliquer les règles de calcul de la fiscalité qui s’applique au client : fiscalité des revenus et des plus-values, droits de mutation à titre gratuit en prenant en compte le régime matrimonial et les libéralités préalables (donations, testaments, et l’impôt sur la fortune immobilière)

Évaluation : Etude de cas client : Réalisation d’un bilan de la situation civile, fiscale et sociale du client. Préconisations de solutions patrimoniales complètes adaptées en fonction des objectifs du client. Examen écrit et présentation orale devant un jury de professionnels (en groupe – débriefing qualitatif du jury post notation) La présentation orale comprendra une partie jeu de rôle (présentation au client) Cas pratique et questions de cours sur les produits bancaires et le financement (examen individuel) 2hres Cas pratique sur la succession et les régimes matrimoniaux (en binôme à la maison) Examen individuel écrit (réalisation d’une déclaration d’impôt et calcul de l’impôt)

RNCP34584BC02Concevoir, organiser et mettre en œuvre les stratégies commerciales et financières de l’entreprise

• Elaborer et rédiger des analyses complexes destinée à une clientèle spécialisée (changement du statut social du dirigeant, optimisation cotisation-prestation, structure d’exploitation de l’entreprise, prise en compte de la dimension internationale) Mettre en place une offre dédiée à une clientèle spécifique et organiser la commercialisation Concevoir une stratégie patrimoniale destinée à une clientèle spécifique Assurer une veille juridique et fiscale Elaborer et mettre en œuvre des méthodes d’études permettant d’analyser une problématique de l’entreprise Proposer des projets et des solutions pour résoudre cette problématique de l’entreprise

Évaluation : QCM de validation des connaissances Etude de cas de synthèse : conception d’une offre complète et d’une stratégie de commercialisation pour une clientèle-cible de dirigeants d’entreprise et/ou de non –résidents. Thèse professionnelle : Rédaction et présentation orale d’un travail de recherche (60-80 pages) sur une problématique pratique d’entreprise.

RNCP34584BC03Proposer une allocation d’actif en fonction de l’analyse de la situation macro-économique, des marchés financiers et du profil de risque client

• Rechercher de l’information économique et assurer une veille financière sur la conjoncture économique Maîtriser les fondamentaux de l’économie financière Analyser les impacts de la situation économique et des marchés financiers sur la rentabilité d’un portefeuille financier Evaluer le profil de risque du client Proposer un ajustement du portefeuille d’actifs en fonction de l’analyse et du risque client

Évaluation : Production d’une note de synthèse sur un sujet de conjoncture économique (4 pages) Travail individuel QCM Economie Etude de cas Thème : produits structurés (En binôme à la maison) Dossier écrit avec présentation orale Analyse d’une action, d’une obligation et proposition d’une allocation d’actifs (en groupe devant la classe)

RNCP34584BC04Définir, mettre en place et actualiser les procédures d’éthique et de déontologie financière en matière de conseil et de protection du consommateur en gestion de patrimoine

• Mettre en place une veille d’information régulière sur les règles de conformité liées à son activité Analyser l’impact du risque de non-conformité pour le client et l’entreprise Détecter, prévenir et gérer les risques de non-conformité liés à son activité Sensibiliser les clients et ses parties prenantes internes aux enjeux du risque de non-conformité Etablir et mettre à jour les procédures de gestion des risques liées son activité Elaborer et appliquer les procédures de protection des consommateurs Respecter le devoir d’information et de conseil dans toute relation avec les clients

Évaluation : Examen de connaissance des règles déontologiques (individuel sur table) QCM et Cas-clients : questions juridiques concernant la responsabilité du conseil et traitement du cas client (analyse et recommandations) (examen individuel sur table) et mise en situation (cas client) – présentation orale devant un jury comportant au moins un professionnel du secteur.