Responsable de clientèle banque finance assurance

RNCP34573BC01Gestion d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation

• Analyser des situations de clients présents dans son portefeuille : - Identifier et analyser des évolutions de situation - Mobiliser ses connaissances en matière de produits bancaires, de produits financiers et de contrats assurances (mécanismes, conditions souscription, etc.) - Identifier et étudier les évolutions de la réglementation en vigueur et applicable dans les secteurs bancaires, financiers et les assurances - Détailler le montage et les mécanismes de fonctionnement de produits bancaires, financiers et de contrats d’assurance - Analyser des intérêts respectifs de produits et de services pour un client et pour une agence, un organisme bancaire, financier ou un assureur - Conseiller des clients en matière de placements et de souscription d’assurance

Évaluation : Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d’un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue. Les modalités d'évaluation par bloc de compétences sont les suivantes : Validation des compétences par mise en situation professionnelle : Le candidat doit acquérir les compétences et savoirs des différents modules du bloc de compétences par le biais de la formation. Modalités d’évaluation : Un cas pratique est soumis au candidat. Un contexte d'entreprise est présenté ainsi qu’une ou plusieurs problématiques. Il porte sur une ou plusieurs des compétences visées par le bloc de compétences. Durée de l’évaluation : Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance. Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. Le jury dispose ensuite de 30 minutes supplémentaires pour évaluer la maîtrise globale des compétences liées au bloc.

RNCP34573BC02Accompagnement et conseil client suite à la réalisation d’un diagnostic de situation patrimoniale et financière

• Recenser et évaluer le patrimoine personnel ou professionnel de clients : - Déterminer des besoins de clients par l’analyse de leurs demandes et redéfinir leurs besoins par l’analyse de leur situation réelle (patrimoine) - Conseiller des clients sur des opérations de gestion de patrimoine à prévoir - Réaliser des projections de résultats d’opérations spécifiques et comparer des résultats de différents scénarii de gestion - Présenter des possibilités, des types et modes de financements et de couverture de projets - Orienter des clients à l’appui de résultats prévisionnels d’opérations ou de stratégie de gestion - Déterminer des capacités théoriques de financements de clients en fonction du niveau d’endettement et des capacités de remboursement - Parmi différentes solutions possibles, sélectionner la solution la plus adaptée aux intérêts du client et aux intérêts de l’organisme bancaire ou de la société d’assurance Utiliser les techniques de vente pour mener à bien une négociation : - Identifier des profils de clients et/ou de prospects par l’analyse de leurs dossiers et des informations disponibles - Repérer et étudier des évolutions de situations de clients, anticiper des besoins et des intérêts théoriques pour des produits bancaires ou des assurances - Rechercher des complémentarités de produits bancaires, financiers et d’assurance pour les commercialiser à des clients - Mettre en œuvre des techniques commerciales de présentation de produits, développer et adapter des argumentaires à des objections de clients - Mettre en œuvre des actions commerciales pour atteindre des objectifs de commercialisation de produits spécifiques - Gérer la relation client à distance et maîtriser les différents outils technologiques à disposition - Analyser des limites d’utilisations et les seuils d’intérêts de produits spécifiques pour des clients en fonction de leur situation et de leurs besoins - Réaliser des simulations d’acquisitions de produits spécifiques par des clients et contrô

Évaluation : Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d’un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue. Les modalités d'évaluation par bloc de compétences sont les suivantes : Validation des compétences par mise en situation professionnelle : Le candidat doit acquérir les compétences et savoirs des différents modules du bloc de compétences par le biais de la formation. Modalités d’évaluation : Un cas pratique est soumis au candidat. Un contexte d'entreprise est présenté ainsi qu’une ou plusieurs problématiques. Il porte sur une ou plusieurs des compétences visées par le bloc de compétences. Durée de l’évaluation : Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance. Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. Le jury dispose ensuite de 30 minutes supplémentaires pour évaluer la maîtrise globale des compétences liées au bloc.

RNCP34573BC03Pilotage efficace d’une unité professionnelle dans le secteur bancaire ou financier, via la maitrise des différents aspects liés à la gestion d'une organisation

• Analyser la situation d’une entreprise sur son marché : - Mener des enquêtes et des études de marché pour positionner l’entreprise et définir une stratégie cohérente - Réaliser un diagnostic interne et externe d’une organisation en vue d’identifier des problématiques et de définir des propositions cohérentes Manager une équipe au sein d’un établissement bancaire ou financier : - Utiliser la communication managériale pour motiver et donner du sens - Exprimer en toute situation un message cohérent et attractif - Adapter son comportement en fonction de la personne et de la situation - Mener des entretiens de type recrutement, évaluation professionnelle et recadrage Maitriser les aspects juridiques d’une organisation bancaire ou financière : - Respecter les formalités d’embauche, la gestion des heures, des congés ou absences Utiliser les réseaux sociaux à des fins professionnelles dans le secteur bancaire ou financier : - Comprendre l’intérêt et les utilisations des réseaux sociaux pour une entreprise - Animer une communauté - Elaborer et présenter une stratégie social média

Évaluation : Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d’un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue. Les modalités d'évaluation par bloc de compétences sont les suivantes : Validation des compétences par mise en situation professionnelle : Le candidat doit acquérir les compétences et savoirs des différents modules du bloc de compétences par le biais de la formation. Modalités d’évaluation : Un cas pratique est soumis au candidat. Un contexte d'entreprise est présenté ainsi qu’une ou plusieurs problématiques. Il porte sur une ou plusieurs des compétences visées par le bloc de compétences. Durée de l’évaluation : Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance. Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. Le jury dispose ensuite de 30 minutes supplémentaires pour évaluer la maîtrise globale des compétences liées au bloc.

RNCP34573BC04Gestion d’un portefeuille de clients professionnels dans le respect de la réglementation

• Proposer des produits bancaires, d’épargne et de financement selon le besoin du client professionnel : - Identifier les différentes catégories de professionnels (professions libérales, artisans, commerçants) et leurs caractéristiques propres - Réaliser une analyse économique et financière (rentabilité, structure, etc.) - Analyser des situations de clients par l’exploitation de résultats de diagnostics de situations - Analyser le risque client professionnel (surendettement, exposition fiscale excessive, valorisation insuffisante, …) - Recenser et analyser des projets et des besoins de clients et les conséquences en termes de besoins de financement, d’assurances, etc. - Rechercher, analyser et interpréter des évolutions et changements de situation - Traduire des évolutions de situation en risques et en garanties pour un organisme bancaire, de financement ou d’assurance - Estimer la faisabilité technique de financement de projets d’entreprises - Anticiper des évolutions programmées de situations par des simulations - Définir des stratégies de gestions pour assurer des changements de situation

Évaluation : Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d’un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue. Les modalités d'évaluation par bloc de compétences sont les suivantes : Deux cas de figure : 1. Validation des compétences par l’expérience : Le candidat justifie d’une expérience professionnelle significative lui permettant d’attester la validation des compétences des différents modules du bloc de compétences. Modalités d’évaluation : Le candidat rédige un rapport d’activités concis dans lequel il démontre l’acquisition des compétences visées par les modules du bloc. Tout type de preuve est accepté (formations, projet professionnel etc…). Par ce biais, le candidat démontrera qu’il possède le catalogue des compétences visées par le bloc de compétences. Durée de l’évaluation : Le candidat dispose de 30 minutes pour présenter un rapport d’activités dans lequel il démontre au jury l’acquisition des compétences et savoirs par son expérience. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 30 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. 2. Validation des compétences par mise en situation professionnelle : Le candidat doit acquérir les compétences et savoirs des différents modules du bloc de compétences par le biais de la formation. Modalités d’évaluation : Un cas pratique est soumis au candidat. Un contexte d'entreprise est présenté ainsi qu’une ou plusieurs problématiques. Il porte sur une ou plusieurs des compétences visées par le bloc de compétences. Durée de l’évaluation : Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance. Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. Le jury dispose ensuite de 30 minutes supplémentaires pour évaluer la maîtrise globale des compétences liées au bloc.