Conseiller de clientèle banque assurance

Le Conseiller de Clientèle banque assurance accueille, fidélise et développe une clientèle de particuliers ou de professionnels qui constitue un portefeuille-client appartenant à l'agence, il peut avoir son propre portefeuille qu’il doit faire évoluer, et il est sous la responsabilité de son Directeur d'agence et peut avoir sous sa responsabilité un ou des conseillers de clientèle de l’agence. Il doit être attentif aux demandes de ses clients et savoir anticiper leurs besoins: - étudier sa zone de chalandise et proposer la vente de produits financiers - analyser et étudier les besoins de la clientèle - établir des argumentaires de ventes pour répondre aux objectifs commerciaux et prévoir ou concevoir des plans d'actions commerciales en prospection - apporter des solutions financières tout en tenant compte du risque client - déterminer les potentiels du client et les cibles prioritaires, identifier les types de produits adaptés - assurer le suivi technique des dossiers, anticiper les conséquences de problèmes de dossiers

Les capacités attestées : - Etre spécialiste par type de clientèle (particuliers, professionnels, grandes entreprises, TPE, grands comptes et associations …), ou par domaine d’expertise (IARD, prévoyance, Vie, agricole, sinistres - Analyser les risques et la gestion d'une clientèle requièrent des connaissances juridiques et fiscales. Il connaît et maîtrise tous les produits financiers. Il commercialise des produits adaptés à chaque client. - Mettre en œuvre des actions commerciales ciblés en fonction des produits qu’il souhaite distribuer, entretien et fidélise les clients. Il doit être capable d'analyser les besoins des clients et proposer des solutions adaptées. - Définir des objectifs liés à des cibles identifiées, établir des objectifs de vente de produits spécifiques, créer des fichiers prospects ou clients ciblés et en assurer le suivi et la fidélisation afin d’en rendre compte régulièrement à sa hiérarchie. - Répondre à des objectifs chiffrés et à des actions commerciales précises ordonnées par sa hiérarchie directe, ses objectifs sont fixés à l'avance et ses résultats dûment contrôlés.