Conseiller clientèle multicanal en banque et assurance

RNCP32059BC02Gérer l’environnement règlementaire de la relation client dans le secteur de la banque et de l’assurance en contexte multicanal

• Descriptif En fonction des caractéristiques propres à son établissement : Effectuer une veille permanente sur l’évolution de l’environnement réglementaire de la bancassurance Pour la gestion du risque établissement : Participer à la prévention des risques bancaires (crédit, liquidité, marché) qui concernent son portefeuille client Participer à la prévention de la gestion : - des risques opérationnels (fraude, malveillance, réputation, dysfonctionnement), - de non-conformité concernant ces actions, - des dossiers de ses clients, - des procédures qu’il met en œuvre. Pour la gestion du système d’information : Instruire avec rigueur et exhaustivité les dossiers et contrats qu’il a engagés ou/et dont il a la charge Mettre en œuvre les actions et procédures nécessaires à la sécurité des données recueillies et transmises, en particulier dans le contexte multicanal. Productions attendues Analyse du cadre réglementaire d’activité de la bancassurance fondée sur un cas réel ou fictif Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers) Etude de cas de situation de détection et d’analyse de risques, et de prévention concernant le portefeuille client Etude de cas de situation de détection et d’analyse de risques, et de prévention concernant la non-conformité Etude de cas réelle ou fictive de gestion de la sécurité des données en contexte multicanal Travail individuel et/ou collectif. Production orale et/ou écrite.

RNCP32059BC03Elaborer le conseil bancaire en opérations conventionnelles pour la clientèle des particuliers dans le secteur de la banque et de l’assurance

• Descriptif Définir le profil risque de ses clients dans ses dimensions familiales, juridiques et fiscales En lien avec la stratégie l’établissement, et compte tenu des objectifs commerciaux qui lui sont fixés : Gérer dans leurs phases conception, instruction et suivi, les solutions adaptées aux clients, pour les services suivants (opérations conventionnelles) : - comptes courants et de moyens de paiement, - financements de court terme, - financements de long terme notamment pour l’immobilier et de renégociation de prêts - d’épargne réglementée classiques - et selon l’offre de son établissement, produits et services d’assurances IARD et/ou à la personne Proposer des solutions adaptées aux demandes des clients, compte tenu des contextes économiques monétaires, financiers, voire sociaux et politiques du moment. Productions attendues Etude de cas axée profil client et produits-services, sur la base d’une situation réelle ou fictive, portant sur au moins deux des domaines suivants : - Comptes courants, moyens de paiement, financement de court terme - Financements de long terme - Produits d’épargne réglementée classiques - Produits d’assurance. Etude de cas d’un contexte économique, monétaire et financier et des solutions pertinentes au regard de ce contexte en termes de financement ou/et d’épargne. Travail individuel et/ou collectif. Production orale et/ou écrite.

RNCP32059BC04Elaborer le conseil bancaire en opérations complexes pour la clientèle des particuliers dans le secteur de la banque et de l’assurance

• Descriptif En lien avec la stratégie l’établissement, et compte tenu des objectifs commerciaux qui lui sont confiés : Définir le profil risque de ses clients aux dimensions plus complexes (familial, activités, revenus, patrimoines) Analyser les documents comptables de l’entreprise en vue de conseiller les clients cibles sur les dimensions succession, nantissements, épargne et financement de la retraite Proposer des solutions de financements et de placements adaptées aux demandes des clients, compte tenu de l’évolution des marchés financiers de la fiscalité et au regard de la santé économique et sociale des territoires dont il a la charge. Productions attendues Etude de cas axée profil client et produits-services, sur la base d’une situation réelle ou fictive, comprenant une analyse de documents comptables, portant sur au moins deux des domaines suivants : - de garanties - de financements - de placements plus ou moins sophistiqués en l’orientant si nécessaire vers d’autres interlocuteurs au sein de la banque Etude de cas d’analyse des marchés financiers et de leur fiscalité et de préconisations de solutions pertinentes en termes de financement ou/et d’épargne Travail individuel et/ou collectif. Production orale et/ou écrite.

RNCP32059BC05Animer une équipe commerciale dans le secteur de la banque et de l’assurance en contexte multicanal

• Descriptif En tenant compte de la politique générale de l’établissement : Définir les objectifs commerciaux de l’équipe qui lui est confiée Animer l’équipe commerciale en veillant à répartir les tâches, à coordonner et à planifier les actions des conseillers, en maintenant une ambiance de travail positive et mobilisatrice Accompagner les conseillers dans l’évolution de leur métier, notamment dans la mobilisation du multicanal dans la relation client et l’usage des outils numériques. Encadrer les conseillers si nécessaire sur les dossiers complexes, lorsque les clients ou les prospects sont à enjeux forts Mobiliser l’équipe autour des questions de réglementation, déontologie, confidentialité et conformité, notamment au regard des usages multicanaux. Productions attendues Fondé sur une situation réelle ou fictive, dossier d’analyse de pratiques professionnelles concernant les objectifs et l’animation d’une équipe commerciale Etude de cas basée sur une situation réelle ou fictive de conduite du changement liée au multicanal Situation de formation ou préparation de formation d’une équipe sur l’usage d’un ou deux outils technologiques et de leurs enjeux règlementaires et de conformité en contexte multicanal Travail individuel et/ou collectif. Production orale et/ou écrite.