Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance

RNCP37286BC01Gérer la relation client en banque assurance

• Prendre en charge la clientèle de manière efficiente pour créer un climat de confiance Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap pour le mettre en situation favorable d’échange Définir la convention de relation pour définir le canal de communication à privilégier avec le client et tenir compte de sa situation de handicap le cas échéant Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés pour favoriser l’échange Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir les informations relatives à la situation d’un client (financière, professionnelle, personnelles) Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d’un client Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d’un client (CNI, Impôts, justificatifs…) pour compléter dossier client (KYC) et respecter les règles de vigilances Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d’un client en fonction des délégations octroyées et, le cas échéant, l’orienter vers un interlocuteur interne spécialisé Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation afin de répondre aux exigences de conformité Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations

Évaluation : Mise en situation simulée d'entretien clientèle

RNCP37286BC02Développer l’activité commerciale en banque assurance

• Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) pour identifier ses besoins en termes d’équipement Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) pour définir son endettement, sa capacité de remboursement ou d’épargne Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d’un client en fonction de ses besoins et de sa situation Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risque d’un client pour veiller à sa protection Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l’offre entreprise pour répondre aux besoins, aux intérêts et spécificités du client Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d’un client Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client afin de favoriser la recommandation

Évaluation : Etude de cas: Diagnostic client et préconisations Mise en situation simulée d'entretien commercial

RNCP37286BC03Gérer son portefeuille dans un environnement réglementé et éco-responsable en banque assurance

• Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP), pour identifier les besoins potentiels des clients en fonction de ses équipements et ses évènements de vie ; Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients ; Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise ; Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs. Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle pour prendre les décisions appropriées dans l’intérêt des parties prenantes (entreprise – client) ; Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité ; Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque ; Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés. Mettre en place une veille pour connaître les évolutions de la réglementation et du droit en banque assurance ; Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers ; Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales.

Évaluation : Etude de cas: Plan d'action commercial Mémoire professionnelle