RNCP34255RNCPNiveau 6InactiveCadre européen · Niv. 6· Publiée

Conseiller en gestion de patrimoine

Suivre ce titre

Fiche & référentiel officiels

Niveau: Niveau 6
Date d'effet: —
Fin d'enregistrement: 10/10/2024
Délivrable jusqu'au: —
Certificateurs: 1

Financement

Éligible CPF

Non (titre inactif)

Une certification active au RNCP / RS est mobilisable au Compte Personnel de Formation.

Prise en charge apprentissage (NPEC)

Donnée non disponible

Aucun niveau de prise en charge publié pour ce code dans le référentiel NPEC.

Insertion professionnelle · promotion 2018

Certifiés

95 %

Insertion globale 6 mois

—

Dans le métier 2 ans

Promotion	Certifiés	dont VAE	Insertion 6 mois	Métier 2 ans
2018	63	4	95 %	—
2017	44	1	93 %	—

Voies d'accès

En contrat d'apprentissage
Après un parcours de formation continue
En contrat de professionnalisation
Par candidature individuelle
Par expérience (VAE)

Certificateur

JURISCAMPUS51772736800030

Télécharger la liste complète (Excel)

Blocs de compétences (4)

RNCP34255BC01La découverte, la prospection et la constitution d’un portefeuille client patrimonial

* Segmenter et cibler sa clientèle afin d’identifier les différentes CSP éligibles au conseil patrimonial. * Préparer et qualifier un fichier de prospection afin d’optimiser au mieux sa prospection commerciale. * Prendre et mener des rendez-vous afin d’entrer en relation avec de futurs clients * Gérer et manager une équipe commerciale afin de pouvoir piloter un réseau commercial dédié à la gestion de patrimoine

Modalités d'évaluation : La prospection commerciale et la constitution du portefeuille seront évaluées sur des données relations à une mise en situation professionnelle. Soumis à des clients quelques peu particulier, le candidat devra répondre à l’ensemble des questions mais aussi des techniques enseignées durant toute la formation.

RNCP34255BC02L’établissement d’un diagnostic patrimonial par la collecte des informations nécessaires à son établissement et dans le respect de la réglementation

* Contrôler l’application des normes réglementaires applicables au domaine d’activité afin de garantir son client et ses autorités de tutelle sur sa responsabilité en cas de problème * Réaliser les déclarations et immatriculations nécessaires à l’exercice de ses activités afin de porter l’exercice de son activité à la connaissance des tiers en cas de mise en cause de sa responsabilité * Utiliser les résultats de la prospection commerciale ou du relevé d’informations afin de réaliser un diagnostic patrimonial pour le compte de son client * Coordonner les différents acteurs du dossier afin de réunir l’ensemble des autorisations, pièces et actes nécessaires à la réalisation du projet client * Développer un argumentaire commercial qui servira d’appui pour la négociation et la vente chez le client afin de présenter la solution préconisée en des termes accessibles et non trompeurs pour son client

Nomenclatures

NSF

313 · Finances, banque, assurances, immobilier

ROME

C1205 · Conseil en gestion de patrimoine financier

Formacode

41014 · Gestion patrimoine

Objectifs et contexte

Le conseiller en gestion de patrimoine, est avant tout un professionnel généraliste et un promoteur majeur de la multi gestion pour le compte de ses clients. Cette profession n'existe que dans les pays où le droit patrimonial et fiscal ont un impact important sur le patrimoine ou sur sa transmission, ce qui est bien le cas en France. Le conseiller ne gestion de patrimoine doit pouvoir proposer la meilleure approche patrimoniale à son client en toute indépendance vis-à-vis des produits ou des services qu’il a préalablement sélectionné que ce soit en assurance (assurance-vie, placements, etc.…), en placements bancaires (fonds de pension, produits d’épargnes, etc.…) ou placements immobiliers (produits de défiscalisation, d’optimisation patrimoniale, etc.…). De plus il doit aussi, bien connaître la situation personnelle, familiale et juridique de son client afin de lui apporter le conseil le plus pertinent. En ce sens il se distingue fortement de métiers spécialisés que l’on peut rencontrer dans le secteur bancaire, de l’assurance ou de l’immobilier qui ne peuvent que conseiller des produits ou des services issus des établissements dont ils dépendent. Il est enfin parfaitement complémentaire de métiers assermentés ou techniques (notaire, assureur, banquier, agent immobilier, lotisseur, promoteur constructeur, etc…) en ce sens où il joue le rôle d’interface entre les établissements proposant les produits et services et fait jouer une saine concurrence entre les différents opérateurs.

Activités visées

Voici les activités que réalisent quotidiennement les titulaires de la certification : * Constituer et prospecter un porte-feuille client selon différentes méthodes (Internet, Téléphone, Réseaux, Recommandation, etc.), * Développer et entretenir une veille sur des informations macro-économiques et/ou géopolitiques, * Maintenir un veille active sur la réglementation en vigueur, * Manager une équipe de collaborateurs dans des structures dédiées à la gestion de patrimoine, * Analyser les situations patrimoniales personnelles et professionnelles de ses clients (familial, juridique, fiscal), * Établir un diagnostic patrimonial tant sur le plan juridique que fiscal, * Evaluer la pertinence des solutions recommandées au regard des besoins de son client, * Rédiger des recommandations compréhensibles, loyales et non trompeuses pour son client, * Expliquer a son client la nature, les gains potentiels et les risques possibles au regard des produits sélectionnés * Rechercher des biens immobiliers pour le compte de son client * Sélectionner des fonds financiers afin de pouvoir réaliser des arbitrages, * Mener des négociations vers les autres professionnels (comptable, notaires, avocats, banquiers, assureurs, etc.) pour le compte de son client * Assister et suivre son client sur des choix personnels ou professionnels pouvant avoir un impact sur son patrimoine (impôts, donations, cession, transmission, etc.)

Titres proches

Repérés par proximité sémantique. Utile pour situer votre offre, vos concurrents et d'éventuelles passerelles.

Source : répertoires nationaux France Compétences (open data data.gouv.fr), schéma v4.1. Adéqua restitue la donnée telle qu'enregistrée ; il n'est pas un service public et n'emporte aucun agrément.