Les capacités attestées : · Découverte du client : prendre en compte l’information transmise par le client (caractéristiques personnelles et professionnelles, événements touchant à la vie familiale de son client), la croiser avec les attentes et limites exprimées (aversion au risque et objectifs patrimoniaux) pour en faire une analyse pertinente dans une approche globale de gestion du patrimoine, · Bilan patrimonial : - évaluer un patrimoine, en déceler les forces et les faiblesses et les rapprocher des évolutions concernant l’environnement économique, financier, juridique et fiscal, - établir un bilan actif – passif du patrimoine d’un ménage en mobilisant des connaissances en mathématiques financières, en droit et fiscalité, ainsi qu'une réelle rigueur analytique, · Propositions et conseils : en fonction de l'évolution des objectifs de rentabilité exprimés par le client, de l'évolution des produits et solutions d'épargne, de défiscalisation ou d'investissement en cours sur le marché, proposer une réallocation des actifs, un changement de comportement d’épargne et d’investissement si le besoin s’y trouve, reconsidérer et/ou ajuster la stratégie patrimoniale mise en place, · Mise en œuvre des solutions retenues et suivi : assurer "au fil de l'eau" la gestion et le suivi des dossiers, mettre son client en relation avec des spécialistes si nécessaire, préparer les rendez-vous, vérifier la pertinence des choix opérés, opérer des ajustements, informer son client sur les résultats, · Compétences transversales : - être force de proposition tout en respectant les intérêts du client, la confidentialité et le cadre déontologique de la profession, - expliciter sa démarche (compétences pédagogiques, relationnelles) et répondre avec rigueur, à l'écrit comme à l'oral, à toutes les demandes d'information, interrogations et /ou objections, - effectuer une veille constante portant sur les évolutions réglementaires, fiscales et patrimoniales, les marchés financiers ou immobiliers, etc..