Gérer les contrats épargne et prévoyance du particulier

Les objectifs de la certification sont de : * Positionner l’assurance vie dans l’environnement de l’épargne en France * Connaître le contexte juridique et fiscal de l’assurance vie individuelle * Maîtriser le droit et la fiscalité de l’assurance vie, de la souscription au dénouement du contrat * Positionner et maîtriser la prévoyance individuelle dans l’environnement des assurances de personnes * Appréhender les mécanismes de la Garantie des Accidents de la Vie (GAV) * Connaître l’environnement juridique et technique des prêts * Maîtriser les garanties essentielles du contrat emprunteur * Comprendre le nouveau contexte de l’assurance emprunteur * Comprendre le contexte actuel de la prise en charge de la dépendance * Connaître et comprendre les solutions assurantielles

La certification est constituée des axes suivants : Axe 1. Maitriser le contexte juridique et fiscal de l’assurance vie individuelle. Axe 2. Optimiser les leviers juridiques et fiscaux de l’assurance vie. Axe 3. Positionner et maitriser la prévoyance individuelle dans l’environnement des assurances de personnes. Axe 4. Appréhender le fonctionnement de la Garantie des Accidents de la Vie. Axe 5. Maitriser les règles applicables à l’assurance emprunteur. Axe 6. Recenser les différents risques de dépendance et leur assurabilité. Les compétences évaluées sont les suivantes : 1. Maitriser le contexte juridique et fiscal de l’assurance vie individuelle 2. Optimiser les leviers juridiques et fiscaux de l’assurance vie 3. Positionner et maitriser la prévoyance individuelle dans l’environnement des assurances de personnes 4. Appréhender le fonctionnement de la Garantie des Accidents de la Vie 5. Maitriser les règles applicables à l’assurance emprunteur 6. Recenser les différents risques de dépendance et leur assurabilité