RNCP35964RNCPNiveau 6InactiveCadre européen · Niv. 6· Publiée

Conseiller gestionnaire bancassurance clientèle des particuliers

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Fiche & référentiel officiels

Niveau: Niveau 6
Date d'effet: —
Fin d'enregistrement: 15/10/2024
Délivrable jusqu'au: —
Certificateurs: 1

Financement

Éligible CPF

Non (titre inactif)

Une certification active au RNCP / RS est mobilisable au Compte Personnel de Formation.

Prise en charge apprentissage (NPEC)

Donnée non disponible

Aucun niveau de prise en charge publié pour ce code dans le référentiel NPEC.

Insertion professionnelle · promotion 2019

221

Certifiés

97 %

Insertion globale 6 mois

89 %

Dans le métier 2 ans

Promotion	Certifiés	dont VAE	Insertion 6 mois	Métier 2 ans
2019	221	3	97 %	89 %
2018	167	2	100 %	87 %
2017	84	2	100 %	88 %

Voies d'accès

En contrat d'apprentissage
Après un parcours de formation continue
En contrat de professionnalisation
Par candidature individuelle
Par expérience (VAE)

Certificateur

INSTITUT FORMAT CREDIT AGRICOLE MUTUEL30617018400015

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Blocs de compétences (5)

RNCP35964BC01Conseiller un client bancaire particulier au quotidien dans le respect de la réglementation

Maitriser le fonctionnement du compte bancaire et des services associés pour proposer la bonne solution au client Expliquer les moyens de paiement et leur utilisation et l'application des conditions bancaires Traiter les dysfonctionnements et les anomalies sur les services courants Déterminer les mesures utiles à la prévention du risque civil et pénal du banquier Définir le cadre de traitement des litiges Maitriser la notion de risques du métier de banquier

Modalités d'évaluation : Questionnaire d’évaluation en ligne. Cas pratique. Echange avec le jury lors de la soutenance orale de synthèse

RNCP35964BC02Développer la relation client bancaire dans un environnement multicanal

Organiser la prospection et la conquête de nouveaux clients par téléphone pour une prise de rdv ou en face à face Aborder un prospect, traiter les objections, par téléphone et en face à face Négocier avec les clients et mettre en œuvre les bonnes pratiques d'une négociation réusie Traiter efficacement les objections des clients Gérer la relation clients dans un contexte omnicanal Mettre en place une organisation propice au travail efficace à plusieurs

Modalités d'évaluation : Questionnaire d’évaluation en ligne. Mise en situation professionnelle au travers de cas pratique à réaliser par individuellement et par équipe. Entretien oral avec le jury de synthèse sur les modalités de mise en œuvre opérationnelle

Nomenclatures

NSF

313 · Finances, banque, assurances, immobilier

ROME

C1203 · Relation clients banque/finance
C1206 · Gestion de clientèle bancaire
C1102 · Conseil clientèle en assurances

Formacode

15054 · Développement professionnel et personnel

Objectifs et contexte

Le « Conseiller gestionnaire Banque-Assurance clientèle des particuliers » est chargé de vendre des produits et des services bancaires à des personnes physiques qui agissent dans le cadre de leurs intérêts personnels (et non professionnels). Sa mission est de conquérir de nouveaux clients et de fidéliser les existants en leur proposant en permanence des produits et services adaptés à leurs attentes.

Activités visées

Accueil d’un client bancassurance particulier Collecte des informations permettant la connaissance du client bancassurance particulier et l’ouverture d’un compte Identification des besoins d’un client bancassurance particulier dans un contexte omnicanal Analyse de l’environnement économique, juridique et fiscal du client particulier Préconisations au client des services et produits bancaires adaptés aux besoins identifiés Concrétisation d’une vente de produits et services bancaires Anticipation et réaction face aux événements particuliers de la vie du client (vie du client et de son compte (ATD, SE, incidents, opposition, clôture) Gestion des risques opérationnels Traitement du client bancassurance particulier dans le respect de l’environnement réglementaire Développement d’un portefeuille de clients bancaires particuliers

Compétences attestées

Assurer l'accueil du client, en garantissant le bon fonctionnement de l'agence et de l'espace libre accès, en identifiant les opérations de son champ d’activité et en prenant en compte les limites de sa délégation Mobiliser les ressources utiles pour satisfaire le client, en optimisant les synergies internes et en appliquant les processus de l’établissement Agir dans le respect de la réglementation, en appliquant la réglementation AMF et la MIF, en s’informant en permanence des évolutions et mettant en œuvre les règles de conformité, en réagissant à toute présomption de blanchiment Mener un entretien découverte en mettant le client à l’aise (écoute active), en posant les questions permettant d’obtenir les informations recherchées et d'atteindre les objectifs identifiés Décrypter l'environnement économique, juridique et fiscal de la clientèle de particulier, en contextualisant l’économie nationale dans la mondialisation, en connaissant l’organisation juridictionnelle française, en pratiquant le droit de la consommation, en identifiant la situation matrimoniale et la capacité des clients et en maitrisant les règles de fonctionnement de l’impôt sur le revenu et de l’ISF Procéder à l’ouverture du compte, en respectant les procédures définies par son établissement et en assurant le suivi et le bon fonctionnement. Identifier les besoins du client et lui proposer des solutions adaptées proposés par la banque (produits et services liés au fonctionnement du compte, moyens de paiement adaptés, produits d’assurance IARD, solutions d’épargne non bancaire, produits de défiscalisation, financements…) Gérer le risque au quotidien, en prenant les décisions de paiement appropriées, en rencontrant régulièrement son client pour faire le point et analyser les causes d’une dégradation Réagir aux incidents et changements divers survenant sur le compte du client, en repérant et en analysant les différents types d’incidents et les modifications dans le fonctionnement du compte, en évaluant les risques associés, en faisant le point avec le client et en prenant les mesures correctives appropriées Traiter les réclamations en partageant avec le client les résultats de l’analyse et les responsabilités de chacun et en redressant les éventuelles opérations incorrectes Analyser la rentabilité du portefeuille, en utilisant les outils de son établissement, en comparant les résultats au plan d’action, en contextualisant son activité (agence, environnement, concurrence…), en identifiant les écarts segment par segment et en analysant leur origine, en vérifiant que les moyens prévus ont bien été mis en œuvre, en recherchant les causes possibles d’amélioration ou de dégradation de la situation, en analysant les facteurs de risque de son portefeuille et en synthétisant les information Acquérir de nouveaux clients (prospection, prescription, recommandation) en identifiant le moment opportun pour contacter ses prospects et clients, en utilisant les techniques d’approche définies, en suscitant l’intérêt du contact, en répondant aux objections, en prenant date et en alimentant le systèmes d’information

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Source : répertoires nationaux France Compétences (open data data.gouv.fr), schéma v4.1. Adéqua restitue la donnée telle qu'enregistrée ; il n'est pas un service public et n'emporte aucun agrément.