Assurance vie individuelle

* Analyser la situation personnelle et professionnelle du client particulier afin de lui proposer une solution d’assurance vie adaptée à ses besoins et objectifs. * Analyser les aspects juridiques et fiscaux propres aux contrats d’assurance vie afin d’optimiser la qualité du conseil apporté au client dans le choix de son produit d’assurance. * Concevoir et proposer une solution d’assurance cohérente et adaptée à la situation du client (assurances, placements, dispositif de défiscalisation). * Construire et dérouler un argumentaire adapté et efficace pour vendre la solution d’assurance proposée. * Contractualiser la proposition d’assurance dans le respect de la déontologie, des contraintes légales et réglementaires. * Appréhender les aspects techniques, juridiques et fiscaux des différents contrats d’assurance vie. * Inscrire l’entretien et le conseil dans une relation durable avec le client. * Utiliser les informations recueillies pour analyser la situation du client. * Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client. * Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client. * Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites et établir et présenter un devis d’assurance. * Déterminer les clauses bénéficiaires et démembrement des contrats d’assurance vie. * Présenter et expliquer le fonctionnement des titres financiers afin d’éclairer le client dans son choix de produit. * Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées. * Appliquer la règlementation propre à aux contrats d’assurance vie. * Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.