Chargé d'affaires en banque et assurance

Les activités du Chargé d’affaires Banque et Assurance l’amènent à conduire : - des missions de conseil, - des missions commerciales - et des missions techniques (montage technique et administratif des dossiers), dans le domaine de la BANCASSURANCE, auprès des particuliers et des professionnels. Il assure le développement commercial de l’activité : il prospecte, informe, conseille, négocie et vend des PRODUITS ET SERVICES DE BANCASSURANCE (crédits, épargne, prévoyance, assurance, gestion patrimoniale, gestion de portefeuilles boursiers…), auprès d’une clientèle de particuliers et/ou de professionnels. Ses aptitudes lui permettent d’analyser la situation financière de la clientèle, mesurer les risques, proposer des solutions de financement et d’assurance adaptées à la situation patrimoniale et fiscale des personnes et des sociétés. Selon la taille et l’organisation de la structure, le Chargé d’affaires pilote des projets (actions promotionnelles…), en mobilisant les ressources techniques et humaines nécessaires. Dans ce cadre-là il peut être amené à superviser des collaborateurs et piloter des projets, dont il est le référent. Les titulaires de cette certification (niveau II) doivent évoluer à moyen terme vers des missions d’encadrement, en fonction de leur trajectoire, de leurs aptitudes managériales et organisationnelles, et des possibilités d’emploi.

Compétences ou capacités attestées : La certification délivrée valide pour le titulaire - le fonctionnement  de la profession bancaire et de l’assurance - Les interventions sur l’environnement juridique - La vente des produits de la banque et de l’assurance, leur fonctionnement, leurs spécificités - L'utilisation des outils et méthodes de l’audit financier et patrimonial - La mise en place des techniques de commercialisation - La capacité à piloter un projet, au sein d’une équipe. - la fidélisation de son portefeuille de clients et la prospection de nouveaux marchés pour contribuer au développement de l’enseigne  - L'analyse de la situation patrimoniale, fiscale et familiale de ses clients, à l’appui des outils informatiques  - Le pilotage des projets commerciaux qui mobilisent des moyens techniques et humains diversifiés