Monnaie Banque Finance Assurance

Parcours-type : Conseiller spécialisé "banque et assurance"(MBFA) Cette certification a pour objectif de certifier des conseillers de clientèles sur le marché des particuliers et des professionnels. Ces diplômés concilient techniques de ventes et mise en œuvre des règles et contraintes réglementaires Nationales et Européennes. Le titulaire, détenteur de ce diplôme peut exercer les activités (ou fonctions) suivante GESTION ET ANALYSE * Gérer et développer un portefeuille de clients particuliers et ou professionnels * Evaluer et adapter l’offre aux besoins de la clientèle * Rédiger des rapports, comptes rendus, synthèses * Elaboration de tableaux de bords *  Savoir analyser un business plan * Proposer les garanties adaptées au financement et à la situation du client NEGOCIATION * Vendre l’ensemble des produits proposés par la banque (assurance, téléphonie, coffre-fort numérique) * Effectuer des simulations * Proposer les placements et financements adaptés aux clients en adéquation avec la politique de risque RISQUES * Savoir analyser les garanties associées à un près * Mesurer et gérer le risque clientèle * Risques de contrepartie (défaillance de la clientèle) * Risques de blanchiment, * Risques opérationnels (fraudes)

Le professionnel dispose de compétences telles que : CONNAISSANCES * Fondamentaux de la banque (économie internationale) * Comptabilité financière * Finance de marché et activités sur les marchés financiers * Contrôle de gestion * Gestion patrimoniale * Economie bancaire * Droit bancaire SAVOIR FAIRE GENERAUX, COMPETENCES TRANSVERSALES * Anglais * Travail collectif * Avoir un esprit de synthèse et de capacité rédactionnelle * Avoir une éthique professionnelle * S’approprier et mettre en œuvre la stratégie définie par l’entreprise * Jeux de rôle et négociation SAVOIR FAIRE TECHNIQUES * Système d’information et outils bancaires informatiques * Connaitre l’environnement réglementaire de la banque * Fiscalité du particulier et du professionnel * Analyse financière * Savoir détecter les risques majeurs (prévenir un contentieux, une fraude..)