Conseiller patrimonial

RNCP23676BC02Réaliser un bilan patrimonial allant du recueil de données client, à la rédaction des constats et des problématiques liées à situation du client

• Descriptif - Conseiller un client en intégrant le fonctionnement des marchés financiers et les tendances de l’économie - Réaliser une analyse financière de documents comptables à des fins privées - Appliquer les règlementations juridiques, fiscales et financières (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie etc.) dans le conseil apporté au client - Mener une veille sur les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales - Informer les clients sur les nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux - Elaborer un bilan patrimonial de premier niveau à l’aide d’outils informatiques spécifique à la gestion de patrimoine - Etablir un diagnostic, rédiger les constats et la problématique client Modalités d’évaluation - Une épreuve écrite de 4 heures basée sur un cas d’entreprise mettant en oeuvre les techniques bancaires, assurance, immobilier à vocation patrimoniale, la fiscalité et l’analyse financière. - Une épreuve écrite de 4 heures basée sur un cas d’entreprise et portant sur la transmission du patrimoine, sur l’analyse du patrimoine client et sur l’élaboration d’un diagnostic personnalisé.

RNCP23676BC03Elaborer une stratégie patrimoniale sur mesure : formalisation et proposer au client les préconisations juridiques, fiscales, financières, bancaires, assurantielle, immobilière

• Descriptif - Anticiper les besoins clients et définir une stratégie adaptée à la problématique du client et à chaque type d’investissement à l’aide d’outils informatiques spécifiques type Harvest - Rédiger une proposition d’investissement sur mesure et mettre en avant l’avantage client dans une démarche de conseil et d’expert en maximisant les gains tout en limitant les risques - Conduire et conclure un entretien patrimonial en face à face ou à distance, en tenant en tenant compte des règles relatives à l’obligation d’information - Assurer un suivi de la relation et développer son portefeuille client, par le biais de la recommandation, la prescription, la prospection directe et la synergie avec les autres métiers de la banque - Rédiger des rapports d’activité Modalités d’évaluation - Epreuve écrite de de mise en situation professionnelle d’une durée de 6 heures sur un cas réel, depuis le recueil des données du client, l’analyse de ces données, les constats et l’élaboration du bilan, jusqu’à la stratégie d’investissement proposée. - Mise en situation professionnelle orale : le candidat disposera d’une heure trente de préparation pour analyser un cas client puis proposer à l’oral pendant une heure au jury une stratégie d’investissement adaptée et personnalisée. - Mise en situation professionnelle en langue étrangère : le candidat devra lors d’une mise en situation professionnelle orale en anglais durant 20 minutes, montrer son aptitude à mener un entretien professionnel en langue étrangère.