Sciences des organisations, Mention Gestion de patrimoine et banque privée. Diplôme de Grand Etablissement (DGE)

Le métier du gestionnaire de patrimoine consiste à : -Accompagner le client particulier ou chef d'entreprise dans ses choix patrimoniaux pour répondre à ses préoccupations en matière de risque et de transmission -Développer et protéger l'épargne afin d'adapter aux différentes étapes de la vie le profil des revenus à celui des dépenses - Analyser la situation financière du client (particuliers / professionnels) et réaliser un bilan de sa structure patrimoniale - Définir avec le client ses objectifs (constitution d’une épargne…) selon ses besoins (régime matrimonial, succession) - Etablir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés en vue d’optimiser sa situation patrimoniale et fiscale - Déterminer une stratégie financière et orienter si besoin le client vers des spécialistes (avocat, notaire…) - Etablir ou vérifier les documents justificatifs de placement, les rapports de rentabilité des produits financiers contractés et les adresser au client - Suivre et mettre à jour les dossiers clients à chaque événement (succession, cession de bien…) - Développer un portefeuille de clients/prospects et connaitre les principes de la relation client - Appliquer la réglementation financière -Conseiller un client dans la constitution, valorisation, protection et transmission de son patrimoine

- Lire, comprendre et appliquer les règles juridiques et fiscales ainsi que les décisions juridictionnelles qui concernent la fiscalité française, européenne, internationale des particuliers, des entreprises et des Travailleurs Non Salariés. - Maitriser notamment les principes du droit civil et du droit du patrimoine professionnel qui concernent les particuliers, les professionnels et les entreprises - Maitriser les outils de gestion financière, calculs financiers, l’utilisation de logiciels financiers, la comptabilité générale - Savoir analyser les risques financiers -Comprendre l’économie des marchés financiers - Travailler en autonomie, travailler en équipe - Réaliser une étude, poser une problématique, construire et développer une argumentation, interpréter les résultats et élaborer une synthèse - Effectuer une recherche d'information - Communiquer, rédiger clairement, préparer des supports adaptés en français et en anglais - S'intégrer dans un milieu professionnel de façon éthique et responsable