ASSURANCE, BANQUE, FINANCES : Chargé de clientèle

Activités visées : Pour l’ensemble des parcours de la mention : •    Pratiquer l’approche globale d’un client dans le cadre bancaire et assuranciel •    Mettre en place des techniques de commercialisation •    Piloter un projet au sein d’une équipe. •    Prospecter de nouveaux marchés pour contribuer au développement de l’enseigne •    Développer un portefeuille de clients/prospects •    Fidéliser son portefeuille clients   Spécifiques à chaque parcours type : Parcours : Gestion de patrimoine des particuliers,  Commercialisation des produits bancaires et services financiers, Conseillers clientèle expert : •    Appréhender l'actualité économique par ses connaissances de base en économie ;ainsi que les textes juridiques ; •    Connaître les bases de la fiscalité de l’impôt sur le revenu, des valeurs mobilières et de l’assurance-vie ; •    Comprendre les instruments financiers, les marchés sur lesquels ils se négocient, les risques afférents ainsi que leurs aspects quantitatifs de base ; •    Maîtriser les opérations bancaires de base •    Réaliser un bilan de la situation financière du client et effectuer des propositions commerciales •    Renseigner les formulaires de contractualisation, collecter et transmettre des pièces justificatives pour décision •    Effectuer la veille des comptes débiteurs, analyser les causes (perte d'emploi, surendettement…) et rechercher des solutions amiables •    Fixer avec le client les conditions des contrats (mensualités, taux de rapport, ...) selon les produits et services •    Proposer le service/produit financier adapté à la demande du client Parcours assurances : •    Maîtriser les aspects juridiques et techniques des produits d’assurance, •    Etudier la nature, le niveau de risque de sinistre et évaluer les biens mobiliers et immobiliers du client, •    Etablir une proposition de contrat (garanties, primes, ...) et informer le client sur les clauses spécifiques, •    Diagnostiquer des besoins en assurance des particuliers et des entreprises et apprécier les risques présentés par les différents clients •    Proposer les produits et services adaptés dans le respect de la réglementation de l’assurance •    Gérer et suivre les produits et services assurantiels afin de tenir à jour les contrats d’assurance •    Animer une petite équipe d’agents administratifs et de techniciens chargés de la souscription de risques, de la rédaction de sinistres complexes. •    Vérifier la conformité d'une déclaration de sinistre, évaluer le montant des pertes en matériels, locaux, chiffre d'affaires, ... et les responsabilités des parties, •    Comprendre et diagnostiquer les demandes des prospects et des clients à la fois sur le plan commercial et juridique,