Assurance, banque, finance spécialité Assurance et gestion de patrimoine

Le titulaire de ce diplôme peut exercer les activités (ou fonctions) suivantes : Le diplômé en assurance et gestion du patrimoine assure la gestion commerciale et le développement d’un portefeuille d’assurés, particuliers ou entreprises, avec une compétence technique d’analyse des demandes et de proposition des contrats les mieux adaptés. Il assure la gestion administrative et commerciale d’une petite structure. En fonction du profil de sa clientèle : il conduit un premier diagnostic patrimonial et propose à la clientèle les produits de placement les mieux adaptés. ilconseille un client sur son portefeuille en intégrant les aspects juridiques et fiscaux, ilcommercialise des produits financiers classiques (assurance-vie/OPCVM,…) en direction d’une clientèle à potentiel en début ou milieu de cycle de vie, il négocie avec une clientèle de particuliers (produits d’assurance et de placements financiers), il analyse la situation financière du client et réalise un bilan de sa structure patrimoniale (assurance vie, valeurs mobilières, ...), il définit avec le client ses objectifs (constitution d'une épargne, défiscalisation, ...) selon ses besoins (régime matrimonial, succession, ...),  il  établit une étude patrimoniale, propose les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...),  il  détermine une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et oriente si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille, il établit ou vérifie les documents justificatifs de placement, les rapports de rentabilité des produits financiers contractés, il suit et met à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...).

Le titulaire de ce diplôme est évalué sur ses capacités à : Situer le secteur de l’assurance, identifier les acteurs et les  contraintes Maîtriser le droit des contrats d’assurance et ses domaines d’application Maîtriser les notions de responsabilité et les appliquer à l’assurance Identifier les caractéristiques des produits d’assurance vie Proposer des solutions adaptées : calculer et analyser Maîtriser les notions de protection sociale collective et les appliquer à l’assurance Maîtriser le droit civil appliqué aux problématiques patrimoniales Conduire un diagnostic patrimonial Conseiller en gestion de patrimoine financier et immobilier Etablir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...) Prendre des décisions en évaluant l’impact financier Maîtriser les bases de la réglementation en droit du travail Appréhender les règles de comportement de la profession Appliquer les concepts et les outils du marketing au secteur de l’assurance et de la gestion de patrimoine Créer des conditions propices à la négociation Maîtriser les techniques de la vente et de la négociation commerciale Analyser la relation à l’autre (relations interpersonnelles, travail en équipe) Maîtriser les TIC au service de la commercialisation de produits d’assurance et de « reporting » interne.