RNCP35965RNCPNiveau 6InactiveCadre européen · Niv. 6· Publiée

Conseiller clientèle des professionnels agriculteurs

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Fiche & référentiel officiels

Niveau: Niveau 6
Date d'effet: —
Fin d'enregistrement: 15/10/2024
Délivrable jusqu'au: —
Certificateurs: 1

Financement

Éligible CPF

Non (titre inactif)

Une certification active au RNCP / RS est mobilisable au Compte Personnel de Formation.

Prise en charge apprentissage (NPEC)

Donnée non disponible

Aucun niveau de prise en charge publié pour ce code dans le référentiel NPEC.

Insertion professionnelle · promotion 2019

223

Certifiés

100 %

Insertion globale 6 mois

91 %

Dans le métier 2 ans

Promotion	Certifiés	dont VAE	Insertion 6 mois	Métier 2 ans
2019	223	3	100 %	91 %
2018	246	2	98 %	81 %
2017	130	2	95 %	84 %

Voies d'accès

En contrat d'apprentissage
Après un parcours de formation continue
En contrat de professionnalisation
Par candidature individuelle
Par expérience (VAE)

Certificateur

INSTITUT FORMAT CREDIT AGRICOLE MUTUEL30617018400015

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Blocs de compétences (4)

RNCP35965BC01Analyser l’environnement juridique, fiscal et social des clients bancaires professionnels / agriculteurs

Analyser les formes juridiques et les actes courants Vérifier un état de créance et prendre les mesures juridiques adaptées Adapter les clauses d’un contrat en prenant en compte la responsabilité du banquier Faire le lien entre le choix de la structure et le régime d’imposition et l’aspect social Identifier les régimes d’imposition et les obligations déclaratives

Modalités d'évaluation : Questionnaire d’évaluation en ligne. Echange avec le jury lors de la soutenance orale de synthèse

RNCP35965BC02Analyser la situation financière des clients bancaires professionnels / agriculteurs

Acquérir et mettre en pratique les principes de base de la comptabilité et de l'analyse financière Analyser l’activité et la rentabilité passée et future d’une entreprise Evaluer les risques financiers du banquier Rédiger un avis argumenté sur les demandes de financement moyen long termes et court terme de l’entreprise.

Modalités d'évaluation : Questionnaire d’évaluation en ligne. Réalisation de travaux par écrit (exercices d’application et examen). Jeux de rôles Mise en situation professionnelle Résolution et soutenance d’un cas client devant un jury

RNCP35965BC03

Nomenclatures

NSF

313 · Finances, banque, assurances, immobilier

ROME

C1203 · Relation clients banque/finance
C1206 · Gestion de clientèle bancaire
C1102 · Conseil clientèle en assurances

Formacode

15054 · Développement professionnel et personnel

Objectifs et contexte

Le « Conseiller clientèle Banque-Assurance des Professionnels ou des Agriculteurs » a pour mission de conseiller, gérer et fidéliser un portefeuille de clients (artisans, commerçants, professions libérales, gérants de micro-entreprises ou agriculteurs) à qui il vend des produits et services bancaires ou financiers.

Activités visées

Accueil d’un client bancassurance particulier, professionnel / agriculteur Collecte des informations permettant la connaissance du client bancassurance particulier et l’ouverture d’un compte Décryptage de l’environnement économique, juridique, fiscal et social d’un client bancassurance professionnel/ agriculteur Réalisation d’un diagnostic financier sur la situation d'une entreprise professionnelle ou agricole et évaluer les risques Conseil d’un client professionnel / agriculteur sur la gamme des services et produits bancaires adaptés Négociation et vente de produits et services bancaires auprès d’une clientèle de professionnels / agriculteurs Mise en oeuvre des contrats bancassurances Réaction face aux événements particuliers d’un client impactant son compte bancaire (ATD, SE, incidents, opposition, clôture) Gestion des risques opérationnels liés à la clientèle bancaire des professionnels / agriculteurs Fidélisation et conquête d’une clientèle bancaire de professionnels et agriculteurs

Compétences attestées

Maitriser et savoir appliquer la réglementation bancaire, juridique et fiscale des entreprises, les techniques de financement et l'analyse des risques financiers Maîtriser les caractéristiques des services, produits bancaires et assurance à destination des professionnels / agriculteurs Décrypter l'environnement économique, juridique, fiscal et social de la clientèle des professionnels et des agriculteurs en mesurant leurs enjeux et problématiques et en en détectant les risques Mener un entretien en maîtrisant l’approche relationnelle définie et en identifiant les éléments importants pour le client et les points de clarification essentiels Analyser la situation du client, en étudiant sa capacité financière et en rassemblant et synthétisant les informations fiscales et comptables ainsi que les structures personnes morales qu’il détient ou dans lesquelles il détient des participations) Évaluer les risques en se basant sur le bilan comptable de l’entreprise, sur son patrimoine, la nature de son fonds de commerce Identifier les besoins de la clientèle (crédit d'investissement et/ou crédit d'exploitation) et détecter les événements importants, en identifiant leur impact sur la vie personnelle et professionnelle et en proposant des solutions appropriées Monter des dossiers de financement et les présenter avec des éléments argumentés permettant la prise de décision Mener une négociation sur les conditions financières et les garanties dans l’intérêt de la banque et du client, en recherchant des points d’accord, en traitant les objections et en concluant sur un accord gagnant/gagnant Formaliser la vente en la contractualisant après avoir argumenté les préconisations émises et s’être assuré de leur compréhension par le client et de son adhésion Mettre en œuvre les contrats en réalisant les opérations administratives nécessaires et en prenant en charge le traitement des réclamations Analyser la rentabilité de son portefeuille en utilisant les outils de son établissement et en comparant les résultats au plan d’action Agir dans le respect de la réglementation AMF (MIF II…) en appliquant les règles de conformité, en réagissant à toute présomption de blanchiment, en connaissant son client et en appliquant la déontologie Installer une relation commerciale et de confiance durable avec son client Développer son portefeuille en recherchant de nouveaux clients afin de limiter l'attrition et en veillant à accroître sa rentabilité

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Source : répertoires nationaux France Compétences (open data data.gouv.fr), schéma v4.1. Adéqua restitue la donnée telle qu'enregistrée ; il n'est pas un service public et n'emporte aucun agrément.