Conseiller en Assurances

RNCP35727BC01Développer son portefeuille commercial

• Définir une cible en adéquation avec la stratégie commerciale de l’entreprise pour organiser un plan de prospection Collecter et traiter les informations nécessaires afin de mieux comprendre les besoins de la cible Identifier les outils marketing les mieux adaptés à la cible professionnelle afin d’améliorer le taux de transformation Rédiger un argumentaire d’accroche commerciale pour mener une campagne de rendez-vous Mettre en œuvre des techniques de vente pour obtenir un rendez-vous Exploiter des achats de contacts qualifiés sur le web (leads) pour générer des rendez-vous Classer les informations collectées en utilisant un logiciel gestion de la relation client (GRC/CRM) pour rationaliser le fichier des prospects Concevoir un tableau de bord de suivi du plan de prospection afin de rendre compte de l’activité réalisée Analyser le portefeuille du client afin de déterminer les gisements potentiels d’affaires nouvelles Elaborer un script de premier entretien pour se présenter efficacement et segmenter la prise de parole afin de susciter un climat de confiance Concevoir un plan de découverte des besoins pour personnaliser l’offre et respecter le devoir de conseil

Évaluation : Evaluation écrite: Etude de cas portant sur une action commerciale en assurance de biens ou de personnes et démontrant la capacité du candidat à proposer des solutions assurantielles techniques adaptées. Une note de présentation de 3 à 5 pages est demandée. Evaluation orale Mise en situation concrète où le candidat est chargé de conseiller un prospect ou un assuré subissant un sinistre.

RNCP35727BC02Mettre en place un cycle de vente de produits d’assurance

• Analyser le portefeuille du client afin de déterminer les gisements potentiels d’affaires nouvelles Elaborer un script de premier entretien pour se présenter efficacement et segmenter la prise de parole afin de susciter un climat de confiance Concevoir un plan de découverte des besoins pour personnaliser l’offre et respecter le devoir de conseil Identifier les produits d’assurances adaptés aux besoins du prospect ou du client (prévoyance, épargne, retraite, placements, protection des biens et des responsabilités civiles des particuliers et des professionnels). Proposer une offre argumentée et intégrer l’obligation d’information dans sa démarche commerciale (Directive de la Distribution d’Assurance - DDA) Traiter les objections afin de lever les freins à la vente Présenter et défendre son prix afin de conclure la vente Elaborer un verbatim « client centré » afin de consolider sa vente et minimiser le taux de chute Traiter les demandes de résiliations afin de conserver le portefeuille clients et limiter le taux d’attrition Mettre en œuvre une veille concurrentielle afin d’identifier et de suivre les principaux concurrents Utiliser des techniques de vente spécifiques (Cross-selling et l’Up-selling) afin d’augmenter la saturation du portefeuille client

Évaluation : Evaluations écrites -Dossier écrit : Les candidats doivent remettre un projet écrit (individuel ou en groupe) d’une relation client professionnelle. Le document doit être remis en format numérique avant la date de soutenance. - Etude de cas à partir d’une situation d’analyse démontrant la capacité du candidat à proposer des solutions assurantielles. Evaluation orale: Mise en situation concrète soulignant les techniques de négociation et l’argumentaire de vente Cas de négociation: Simulation d’une relation client professionnelle. Aucune préparation préalable

RNCP35727BC03Gérer administrativement des opérations d’assurance

• Procéder à l’encaissement d’une cotisation d’assurance et établir une facture via l’intranet de l’assureur afin de valider l’opération Relancer les primes échues afin d’améliorer l’encaissement du portefeuille clients existant Mettre en place une procédure de gestion des contentieux afin d’optimiser le recouvrement des cotisations d’assurance Mettre en œuvre un protocole d’écoute afin de recueillir toutes les informations permettant de caractériser les composantes d’un sinistre et de son contexte Collecter et valider les pièces nécessaires à l’ouverture d’un sinistre sur l’intranet de l’assureur Enregistrer un sinistre et le transmettre au service concerné afin d’accélérer le traitement du dossier Rédiger un avenant pour modifier un contrat d’assurance existant Préparer un devis de tarification de risques pour répondre à la demande d’un client Traiter une réclamation client dans le cadre réglementaire afin d’accroître la satisfaction du client Réaliser une veille réglementaire pour préserver le respect des intérêts du client en s’informant des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et de réglementation dans le secteur de l’assurance.

Évaluation : Evaluations écrites Etudes de cas démontrant la capacité du candidat à proposer des solutions assurantielles techniques adaptées, dans un temps limité de 2 heures. -Examen final 100 questions sous forme de QCM (questions fermées) synthétisant l’ensemble des thématiques rencontrées.