RNCP34238RNCPNiveau 7InactiveCadre européen · Niv. 7· Publiée

Expert en ingénierie patrimoniale

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Fiche & référentiel officiels

Niveau: Niveau 7
Date d'effet: —
Fin d'enregistrement: 10/10/2022
Délivrable jusqu'au: —
Certificateurs: 1 +21 part.

Financement

Éligible CPF

Non (titre inactif)

Une certification active au RNCP / RS est mobilisable au Compte Personnel de Formation.

Prise en charge apprentissage (NPEC)

Donnée non disponible

Aucun niveau de prise en charge publié pour ce code dans le référentiel NPEC.

Insertion professionnelle · promotion 2017

Certifiés

94 %

Insertion globale 6 mois

76 %

Dans le métier 2 ans

Promotion	Certifiés	Insertion 6 mois	Métier 2 ans
2017	54	94 %	76 %
2016	63	87 %	68 %
2015	41	92 %	69 %
2014	42	82 %	71 %

Voies d'accès

Après un parcours de formation sous statut d'élève ou d'étudiant
En contrat d'apprentissage
Après un parcours de formation continue
En contrat de professionnalisation
Par expérience (VAE)

Certificateur

ESGCV -7525354760025975253547600259

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Blocs de compétences (4)

RNCP34238BC01RÉALISATION DU DIAGNOSTIC PATRIMONIAL D’UN PARTICULIER OU D’UN PROFESSIONNEL

* Collecter toutes les informations utiles auprès d’un client afin d’établir une synthèse de son patrimoine et de ses revenus. * Identifier le profil de risque d'un client, ses attentes, ses objectifs patrimoniaux et son degré de connaissance des dispositifs de gestion de patrimoine.

Modalités d'évaluation : Jeu de rôle :Réaliser un diagnostic du patrimoine d’un client. Études de cas :À partir d'un ensemble d'information et de documents fournis, réaliser le diagnostic patrimonial d'un client particulier et / ou professionnel , élaborer le profil risque d'un client particulier et / ou professionnel et identifier ses objectifs patrimoniaux.

RNCP34238BC02DÉFINITION DES STRATÉGIES D’INVESTISSEMENTS SELON LES ÉVOLUTIONS DE LA RÉGLEMENTATION ET DES PRODUITS

* Réaliser une veille réglementaire et une veille sur les produits d’investissement afin de faire évoluer l’offre et les produits . * Définir une stratégie patrimoniale et d’investissement et, la présenter à un client ou prospect.

Modalités d'évaluation : Jeu de rôle : Présenter une proposition de stratégie patrimoniale et d’investissement à un client. Études de cas : Réaliser une étude de marché sur des produits d'investissement et définir une stratégie patrimoniale et d'investissement à partir d'un ensemble d'information sur un client.

Nomenclatures

NSF

313p · Organisation des services financiers

ROME

C1303 · Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers
C1205 · Conseil en gestion de patrimoine financier
C1504 · Transaction immobilière

Formacode

41003 · Gestion portefeuille
41083 · Clientèle particulier
41014 · Gestion patrimoine

Objectifs et contexte

Les principales évolutions de l’ingénierie patrimoniale. Le métier d’expert en ingénierie patrimoniale a connu des mutations significatives. Les spécialistes en gestion patrimoniale (finance privée) sont toujours contraints par un cadre juridique et fiscal complexe. Ils sont également soumis à une réglementation plus importante notamment en matière de formation professionnelle. En effet, les obligations de formation continue se renforcent ; preuve en est que ce métier est soumis à un renouvellement des compétences de manière régulière et que les compétences pour exercer ce métier sont de plus en plus pointues. De plus, ce secteur cherche à se structurer et à se professionnaliser. Désormais, il n’y n’a plus uniquement besoin de professionnels avec des profils très commerciaux, mais de professionnels qui doivent également être dotés d’expertises dans le domaine financier, fiscal et juridique. Cela va de pair avec la dimension conseil qui s’est véritablement renforcée, devenant actuellement l’une des compétences principales de l’expert en ingénierie patrimoniale. Limitateurs de coûts auparavant ils sont aujourd'hui créateurs de recettes supplémentaires pour leurs clients. Aujourd'hui, un professionnel doit être capable de prodiguer des conseils à forte valeur ajoutée à une clientèle privée et professionnelle afin de l’accompagner vers la gestion et l’optimisation de son patrimoine. Un gestionnaire de patrimoine doit être en capacité d’accompagner tout type de clientèle : des dirigeants, des salariés, des retraités … Ses conseils sont donc très variés et peuvent aller de la gestion d’une transmission d’entreprise à la stratégie de succession, ou encore à la stratégie immobilière. Le poids de la réglementation et les responsabilités importantes devraient tendre également à faire émerger des profils toujours plus pointus et multiculturels.

Activités visées

1- Réalisation d'un diagnostic patrimonial d'un particulier ou d'un professionnel 2- Définition des stratégies d'investissements selon les évolutions de la réglementation et des produits 3- Mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale et d’investissement 4- Gestion d'un porte-feuille de clients dans le cadre d'une activité d'expert en ingénierie patrimoniale

Compétences attestées

1. Collecter toutes les informations et documents utiles auprès d’un client particulier et / ou professionnel afin d’établir une synthèse de l’état de son patrimoine et de ses revenus actuels et futurs : 2. Identifier, par une démarche d’interview et l’utilisation de questionnaires, le profil de risque du client, ses attentes et ses objectifs patrimoniaux et son degré de connaissance et de compétence sur les dispositifs de gestion de patrimoine 3.Réaliser une veille réglementaire et sur les produits d’investissement afin de faire évoluer l’offre et les produits d’investissement proposés aux clients et aux prospects : 4. Définir une stratégie patrimoniale et d’investissement sur la base du profil risque du client, de sa capacité d’investissement, des supports disponibles sur le marché et du contexte réglementaire 5. Présenter la stratégie patrimoniale et d’investissement au client ou prospect de manière à pouvoir répondre à ses interrogations et obtenir son accord formel : 6. Réaliser tous les actes juridiques et administratifs permettant la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale et d’investissement d’un client : 7. Mettre en œuvre le processus d’achat d’un bien immobilier pour le compte d’un client, de son identification à la réalisation de la vente, dans le cadre de la mise en œuvre d’une stratégie patrimoniale et d’investissement : 8. Développer un portefeuille de clients par la définition et la mise en œuvre d’un plan d’action commercial adapté à la réalité socio-économique de la zone de prospection : 9. Gérer la relation avec les clients par le biais de rencontres et l’émission d’informations régulières selon leurs besoins et la réglementation en vigueur 10. Gérer un portefeuille d’actifs financiers, dans le cadre d’un mandat de gestion, en définissant les critères et les conditions d’achat et de vente des éléments le composant :

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Source : répertoires nationaux France Compétences (open data data.gouv.fr), schéma v4.1. Adéqua restitue la donnée telle qu'enregistrée ; il n'est pas un service public et n'emporte aucun agrément.