Chargé de clientèle en assurances de personnes et produits financiers

RNCP30392BC02Gestion et développement de l'activité commerciale

• Descriptif : - Analyser l'environnement de l'entreprise au travers d'une approche systémique (l'offre, la demande...), et d'outils adaptés (matrice de positionnement concurrentiel...). - Identifier et valider les axes de développement stratégiques au vu de l'évolution des profils clients, - Elaborer les actions à mener dans le cadre d'un plan commercial collectif : Fidélisation et prospection. - Assurer la coordination des projets auprès de l'équipe, - Formuler et actualiser les indicateurs de suivi des actions commerciales, - Elaborer et piloter le planning prévisionnel des équipes commerciales, - Appréhender les actions commerciales et les ajustements nécessaires à l'atteinte des objectifs - Veiller à une amélioration permanente du portefeuille de partenaires (notaires, cabinet de gestion patrimoniale, concessionnaire automobile,), - Appréhender les techniques de prospection client, pour répondre aux objectifs stratégiques de l'entreprise, - Identifier des leviers commerciaux pour la fidélisation de la clientèle. Modalités d'évaluation : Finalité : Cette épreuve valide l’acquisition des savoirs et compétences dans les domaines du développement et du management commercial Modalités : 2 épreuves Epreuve individuelle : Modalités : Au centre, Epreuve écrite, de 2h. Etude de cas, à partir d'un dossier constitué de documents de synthèse autour d'un cas d’entreprise. Le candidat doit procéder à un état des lieux de la problématique exposée et proposer les solutions possibles ainsi que les modalités de mise en place. Epreuve individuelle : Modalités : Au centre, Epreuve écrite, de 2h. Etude de cas, à partir d'un dossier constitué de documents de synthèse autour d'une agence.

RNCP30392BC03Conseil auprès des particuliers, des professionnels et entreprises

• Descriptif : - Accompagner le client pour résoudre les problématiques qui se posent dans le cadre de ses contrats. - Conseiller et promouvoir les produits et les services financiers. - Recommander au client les produits proposés, en assurance et en produits financiers, conformément à la législation en vigueur. - Réaliser un diagnostic de la situation du client ou prospect afin d'effectuer des propositions adaptées à la situation. - Proposer un accompagnement aux clients afin d'assurer un suivi du portefeuille client, - Découvrir les besoins et les motivations du client, afin de les analyser pour développer un argumentaire ciblé, - Identifier les techniques de vente afin de réussir ses négociations et conclure un contrat de vente, - Appréhender l'écoute active dans le questionnement, traiter les objections, argumenter, conclure, - Gérer le capital client et développer les ventes additionnelles, - Accompagner le client pour le choix du produit le mieux adapté, et qui correspond à ses besoins. Modalités d'évaluation : Finalité: Cette épreuve valide l’acquisition des savoirs et compétences dans les domaines du conseil et la négociation Modalités : 2 épreuves Epreuve individuelle : Modalités : Au centre Etude de cas, Epreuve écrite de 3h. L'épreuve sera constituée de plusieurs documents statuant sur le cas d'un client, avec son profil ainsi que sa situation globale. Le candidat doit proposer les solutions les plus adaptées à ce client, ainsi que les alternatives. Epreuve individuelle : Modalités : Au centre Epreuve orale, de 40mn, précédée d'une préparation de 40mn. Préparation de 40mn : Un sujet portant sur une situation de vente d'un produit, et d'un descriptif client, est communiqué au candidat. Jeu de rôle de 40 mn : Une mise en situation entre un intervenant professionnel jouant le rôle du client et le candidat dans son rôle de chargé clientèle.

RNCP30392BC04Maîtrise technique des produits d'assurance de personnes et produits financiers

• Descriptif : - Etre capable de réaliser le montage technique et administratif des contrats. - Appréhender les outils et les méthodes de l'audit financier et patrimonial. - Identifier les documents contractuels et vérifier leur validité, afin de prendre les décisions nécessaires, - Identifier le risque financier par un suivi et un contrôle des comptes clients, - Appréhender les techniques liées à la gestion de sinistres (déclaration, encaissement, suivi) jusqu'au règlement. - Analyse de la fiscalité appliquée aux particuliers et aux entreprises, afin de construire des propositions avantageuses au client. - Maîtriser les différents plans d'Epargne applicables dans une entreprise - Formaliser une proposition portant sur un plan d'épargne à des clients en fonction de leurs besoins. - Répondre à une demande de prêt immobilier pour l'acquisition d'une résidence principale, ou résidence secondaire. - Maîtriser les produits d'assurance véhicule et autres produits annexes. - Etre capable d'établir un contrat d'assurance habitation en fonction du profil du client. - Maîtriser les produits d'assurance en Santé, Retraite, Epargne, et Prévoyance - Etre capable d'appréhender les contrats d'IARD (Incendies, Accidents et Risques Divers). - Appréhender l'environnement légal de la protection sociale afin de conseiller correctement un client, en fonction de son régime. - Identifier la situation juridique et financière d'un client afin de mesurer les incidences sur le plan des opérations envisagées avec lui. - Identifier les bases fondamentales du Risque d'Entreprise - Veiller à suivre et appréhender les cadres et mécanismes juridiques liés aux opérations financières. Modalités d'évaluation : Finalité : Cette épreuve valide l’acquisition des savoirs et compétences dans le domaine technique et spécifiques aux produits de banque et d'assurance Modalités : 2 épreuves Epreuve individuelle : Modalités : Au centre Epreuve écrite, de 3h. Etude de cas, à partir d'un dossier constitué de docume