Domaine Droit, Economie, Gestion Mention Droit notarial, immobilier et du patrimoine Spécialité Ingénierie du patrimoine

Le professionnel : -analyse la situation patrimoniale d’un client -sélectionne les solutions d’investissement adaptées à son profil et ses besoins -propose  les aménagements à sa situation juridique ou fiscale nécessaires à la réalisation de ses objectifs. - établit un diagnostic patrimonial dans ses dimensions civiles, fiscales, sociales et financières - réalise une veille juridique et financière - conseille sur les possibilités de défiscalisation dans le cadre des dispositions légales - détermine une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et oriente si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille - assure la gestion du patrimoine en banques, dans les compagnies d’assurances,  ou en indépendants etc… -  suit et met à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...)

Le titulaire de la certification a acquis les compétences suivantes: - connaissance de la réglementation des différents investissements ainsi que les opérations de financement. - connaissance des pratiques commerciales « approche du client ». - bon niveau d’expertise sur les principaux types de produits financiers et immobiliers - maîtrise des fondamentaux de la gestion du patrimoine,  - maîtrise des techniques d’optimisation suivantes : -Structures de détention du patrimoine (relations patrimoniales du couple, choix d’une structure professionnel, formes particulières d’appropriation …) -Flux financiers (flux actuels et différés, prévoyance et retraite ) -Investissements (assurance vie et contrats de capitalisation, marchés, instruments et placements financiers, investissements immobiliers) -Financements (différents types de prêts, montages  à effet de levier, garanties…) -Transmission à titre gratuit (principe et coût de la succession non préparée, différentes techniques de transmission, transmission de l’entreprise…) -Revenus fiscaux (ISF, expatriation…)  Il est  formé aux entretiens clientèles (compréhension et écoute du client, adaptation des solutions au profil du client..).